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姐姐借钱,叫出借人把钱转账到她妹妹银行卡里,完了一借不还,这种情况怎么办?

向前游戏解说
2021/5/5 8:38:52
姐姐借钱,叫出借人把钱转账到她妹妹银行卡里,完了一借不还,这种情况怎么办?

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2个回答

  • 爱在新醉

    2021/5/11 16:34:03

    个人银行频繁转账流水在30万左右时,你的微信和支付宝就会有提醒,告这你要升级,而这个升级其实就是一次确认。如果超过五十万,这时就会收到相关的管理部门短信,我相信有些人已收到了这类短信了吧:比如工商局给你发的短信,提示你要规范纳税人义务等;还有银行的提示短信;

    如果你的个人卡号存在多个甚至十几个,每个卡号都有大量的频繁的流水,也包括微信支付宝,那么这时,你就肯定会被索定,然后自动生成以你这个人的一切相关公司关系,比如你是法人、参于的公司、账户资金流动情况等。

    银行把卡状态调为异常,这肯定是你的流水太大,资金转账过于频繁。啥意思呢?大家想呀,一个普通人怎么会有这种频繁的流水和相到转账行为呢?如果是公司的业务行为,那这里就包括了税,个人所得税,企业税相关问题,银行与相关部门都有信息对接,这个异常也是很敏感的事,下一步就是封号了。如果这样,那里面的钱全部会冻结了。

    我是孙洪鹤,《新商业大智慧》创业教科书主编,孙洪鹤每天都给大家分享教材的短视频,每天都有更新,大家可以关注孙洪鹤。

  • 雷赞师江雪

    2021/5/14 22:17:01

    关联账户被冻结也是会出现、无辜的,一年多前因为急须用钱,在某批发市场里跟别人兑换了一笔美元。因为现钞太多不方便检查真伪,所以要求对方通过转账方式给我,而我则把美金现钞给对方。没想到因为这一操作造成想不到的局面:第二天发现自己的银行账户被冻结,立马到银行质询原因,得知被异地执法公安机关冻结,具体情况银行一概不知。通过多方面了解,一朋友得到消息,在跟别人兑换美元的那人是洗黑钱的,转账给我的银行账户其实一直都被公安机关监控着,可能那天他操作频繁,而且转出的金额巨大,第二天早上就冻结了,而且把所有关联的出入账户同时也冻结,当事人中午就已经被抓。

    突来的状况确实把我吓一跳,直接打电话到银行提供的有关公安机关电话,对方记录后说了解情况后回电我,但没有等到回音。谨慎起见,拨打了110报警,以作备案。

    情况还在变化,冻结的第三天发现账户解冻了,当然是喜事,以为事情解决了。没想到第四天账户又处于冻结状态,恼怒的我再次拨打执法机关电话,对方要求我过去当面解决问题。当时我答应了过段时间就去,后来了解到类似事件的人都不太顺利解决的,尤其都是跨省办案,事主要浪费不少人力物力。

    通过网上查看和亲友律师的意见,以不动应万变,一般满一年账户会解冻,最后就放手不管它了。期待着等刚满了一年,打开手机银行一查,真的解冻了,激动得马上把这账户的钱全部转走,免得夜长梦多。

    其实执法机关滥用职权、银行没有尽职保护客户的权益,这些行为都可以被起诉的。起码账户被冻结银行是知道的,也应该电话或短信通知客户,因为很多人都不是及时发现账户有异常。如果是冻结后一段时间才发现又急需资金就很被动了。

    现在不管怎样,我转账金额每笔都控制五万以下,免得账户受到关注。

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